投資信託の利回りとは何ですか?

投資信託の利回りとは？ 投資信託は、複数の投資家から集められる資金を、運用の専門家であるファンドマネージャーがさまざまな投資対象（株式や債券など）に投資し、運用した成果として得られる収益を投資家に分配・還元する金融商品です。 また、投資信託は少額の投資で分散投資の効果を得られる（リスクが分散される）という特徴もあります。 投資信託の利回りとは？ 利回りとは、投資した金額に対する収益の割合のことです。 投資信託の収益には、投資信託を売却（換金）したときに得られる売却（換金）益だけでなく、投資家に分配・還元される分配金も含まれます。 一般的に、「1年間の年利回り」のことを利回りと指す場合が多いでしょう。 利率は債券や預金などに使われる言葉で、投資金額（元本）に対する利息（利子）の割合のことです。

利回りとは何ですか?

利回りは、投資金額に対する収益の割合のことをいいます。 この収益には「利息」だけでなく、投資商品を売却した場合に得られる「売却損益」も含みます。 また、通常は1年間の「年利回り」のことを利回りと呼ぶことが多いです。 一般的に、利率は、債券や預金に対して使われる言葉のため、投資信託では利率とは言いません。 代わりに投資信託では「分配金」という仕組みがあります。 分配金は、投資信託の運用期間を通じて変動した基準価額（投資信託の価値）に応じて運用会社の判断で支払われます。 ここでは100万円投資をして、1年後に4万円の分配金を受け取り、101万円で売却したケースでの、利回りを考えてみましょう。 100万円の投資をして、1年後に101万円で売却しているので、このときの売却益は1万円になります。

投資信託の利回りを正確に計算するにはどうすればよいですか?

投資初心者にとって、投資信託の利回りを正確に計算するのは大変な作業 です。 なぜなら収益以外にも、販売手数料、信託報酬、信託財産留保額、税金も考慮しなければいけないからです。 そこで、手数料や税金を除いて、簡易的に計算をすると以下のような計算式になります。 例えば、元本100万円で投資して、3年後に5万円の分配金を受け取り、110万円で売却した場合、【（譲渡損益10万円＋分配金5万円）÷運用年数3年÷投資金額100万円×100】で、利回りは5％となります。 実際に計算しなくても、 金融機関によってはウェブサイトに投資信託ごとの利回りが記載されている場合があります （個々の投資信託の利回りは、各証券会社の「利回りランキング」ページなどでご確認ください）。

投資信託の目標利回りってなに?

そのため、 個々の投資信託で平均収益率を比較しながら検討するのが一般的 です。 「目標利回り」とは、投資家が自身の目標達成のために逆算して設定する利回りの目標 を指します。 例えば、35歳の女性が老後のために30年間、毎月2万円ずつ積立投資をするとします。